Трейдинг з нуля: план на 90 днів і яке навчання потрібне

Трейдинг для початківців з нуля: з чого почати

Трейдинг для початківців - це насамперед питання грошей і часу. Якщо ви вирішуєте, як зайнятися трейдингом з нуля самостійно, курс, стратегія і термінал зачекають. Гроші на рахунку мають бути такими, які не шкода втратити повністю. Час потрібен щодня, інакше щоденник угод вести нікому.

Школа Empirix у статті про те, з чого почати трейдинг, радить відводити на нього не більше 10% капіталу, навіть якщо це 100 доларів. Якщо у вас кредити, борги або іпотека, школа радить не починати взагалі. Закон такого не вимагає, це думка школи.

Брокери в Росії притримують новачків на вимогу регулятора. З 01.04.2025 Банк Росії запровадив категорію клієнтів «з початковим рівнем ризику»: це ті, хто не має досвіду угод з цінними паперами та похідними. Їм знижено розмір кредитного плеча, а брокер зобов'язаний заздалегідь попередити, якщо доручення призведе до угоди з плечем. Тож на початку трейдингу торгувати на позичені кошти багато не дадуть.

Ще один фільтр з'явився раніше, з 01.10.2021. Некваліфікований інвестор складає тест перед складними продуктами: маржинальними угодами, похідними, репо. За перший місяць брокери провели понад 2,5 млн таких тестів. Найважче далися тести з іноземних акцій та акцій поза котирувальними списками: на всі питання правильно відповіли лише 28 і 29% інвесторів. Перескладати можна скільки завгодно разів. Не склали тест з похідних - відкладіть ф'ючерси і поверніться до теорії.

Хто такий трейдер простими словами і що це за робота

Трейдер купує і продає акції, валюту, ф'ючерси або криптовалюту заради різниці в ціні. Інвестор тримає папери роками, трейдер - дні, години, іноді хвилини. Приватний трейдер торгує своїми грошима через брокера. Проп-трейдер торгує на симульованому рахунку проп-компанії за її правилами і отримує частку прибутку. Детальніше про професію і ринки - у статті трейдинг простими словами і хто такий трейдер.

Професії з дипломом «трейдер» немає, ліцензії для приватного трейдера також немає. Посвідчення після курсу підтверджує лише те, що ви пройшли програму.

В іграх слово означає інше. У Murder Mystery 2 (коротко мм2) трейд - це обмін ігрової валюти і предметів. Трейдер у тф2, кс2 або FC перепродає скіни і картки гравців, до біржі це стосунку не має.

Як почати заробляти на трейдингу з нуля: що кажуть цифри

ESMA зібрала дані національних регуляторів ЄС. Від 74 до 89% роздрібних рахунків CFD зазвичай втрачають гроші, а середній збиток на клієнта становив від 1 600 до 29 000 євро. Після цього ESMA обмежила CFD для приватних клієнтів.

Найжорсткіші цифри дало дослідження з Бразилії. Фернандо Шаге, Родріго Де-Лоссо і Бруно Джованнетті взяли всіх, хто почав дейтрейдинг на ф'ючерсах у 2013-2015 роках. З тих, хто протримався понад 300 днів, 97% втратили гроші. Більше мінімальної зарплати Бразилії заробили 1,1%, більше стартової зарплати банківського касира - 0,5%. Робота називається «Day Trading for a Living?», і автори пишуть, що жити дейтрейдингом «практично неможливо», що б не казали продавці курсів.

Джерела: ESMA, анотація роботи Шаге та співавторів (1,1% округлено до 1), дослідження Банку Росії в переказі Інтерфаксу та «Ведомостей», перевірено 11.11.2026. У бразильській вибірці 97% вважаються серед тих, хто торгував понад 300 днів, а не серед усіх, хто почав.

Російські цифри м'якші, але у вибірці переважно інвестори. Банк Росії вивчив клієнтів найбільших брокерів із портфелями від 10 тисяч до 10 млн рублів за 2023-2025 роки. Середня річна дохідність вийшла 2,9%. У плюс вийшли 63% клієнтів, але 41% отримали всього 0,1-6,7% річних, менше за індекс держоблігацій Мосбіржі. Ще 5% втратили понад 10%. Похідні інструменти, за даними ЦБ, частіше погіршували результат.

Американські регулятори пишуть про те саме. SEC називає дейтрейдинг вкрай ризикованим: він може призвести до суттєвих втрат за дуже короткий час. FINRA додає, що часта торгівля несе підвищені витрати й податки, а на маржі можна втратити більше, ніж внесли.

Прибуток ще й оподатковується. За даними ФНС, ПДФО з операцій із цінними паперами у податкового резидента становить 13%, якщо податкова база за рік не більше 2,4 млн рублів. Із суми понад це беруть 15%.

Навчання трейдингу з нуля: план на 90 днів

План розрахований на того, хто вирішує, як почати трейдинг з нуля самостійно і без школи за гроші. Він не обіцяє доходу. Через 90 днів у вас буде відповідь на інше питання: чи варто продовжувати і на яких умовах.

Дні 1-30: теорія та один ринок

Уроки трейдингу в перший місяць - це словник і механіка угоди. Розберіться, що робить брокер і скільки бере за угоду, що таке лот, піпс, спред і плече, як ставиться стоп-лосс. Без стопа одна невдала угода може з'їсти місяць роботи. Про стоп і тейк є окремий розбір: як ставити стоп-лосс і тейк-профіт і рахувати ризик.

Виберіть один ринок і один інструмент. Акції Мосбіржі, валютна пара, ф'ючерс на індекс або біткоїн: у кожного свої години торгівлі, своя волатильність і свої витрати. Технічний аналіз на цьому етапі потрібен у найпростішому вигляді. Відкрийте денний графік і знайдіть на ньому свічки, тренд і рівні, індикатори залиште на потім.

Паралельно візьміть одну книгу і один безкоштовний курс. Переходьте до другого місяця, коли можете пояснити словами, де буде стоп і скільки грошей ви втратите, якщо він спрацює.

Дні 31-60: демо-рахунок і щоденник угод

Другий місяць - практика без грошей. Відкрийте демо-рахунок у брокера і торгову платформу, на якій потім будете торгувати на свої гроші. Чим відрізняється демо від центового рахунку і проп-рахунку, розібрано в статті демо-рахунок, центовий рахунок або проп.

До першої угоди запишіть торгову стратегію на одній сторінці. Коли входите, де стоп, де фіксуєте прибуток, скільки угод на день максимум. У щоденник по кожній угоді пишіть дату, інструмент, причину входу, стоп, результат і чи порушили ви свої правила.

Демо обманює в одному: там не страшно. Тому головний показник другого місяця - скільки угод пройшло строго за правилами. Прибуток на демо мало що значить.

Дні 61-90: маленький рахунок або челендж

Третій місяць - перші реальні гроші, але маленькі. Варіантів два. Свій рахунок на суму, яку не шкода, з ризиком 0,5-1% на угоду. Або челендж проп-компанії, де збиток заздалегідь обмежений ціною спроби.

Наприкінці порівняйте щоденник демо і щоденник реального рахунку. Якщо на грошах ви частіше рухаєте стоп, входите без сигналу або відіграєтеся після збитку, поверніться на демо ще на місяць.

Як займатися трейдингом і не злити депозит: ризик на угоду

Управління ризиками починається з одного числа: яку частку рахунку ви готові втратити в одній угоді. Робоче правило - 1-2% капіталу, новачкам у різних блогах радять 0,5-1%. Регулятор такої норми не задає, це практика самих трейдерів.

Чому так мало, видно на серії збитків. Десять стопів поспіль при ризику 1% ведуть рахунок на 9,6% вниз, при ризику 2% - на 18,3%. А щоб повернутися до старту після просадки 18,3%, рахунку потрібно зрости вже приблизно на 22%.

Розмір позиції рахують від стопу: капітал помножити на ризик у відсотках і поділити на розмір стоп-лосу. Наприклад, депозит $1 000 і ризик 2% - це $20. Якщо стоп стоїть у 5% від ціни входу, позиція буде $400. При ризику 1% та сама формула дає $10 і позицію $200.

Рядки про просадку ми порахували самі: кожен стоп забирає 1% або 2% від того, що залишилося на рахунку. У правила стратегії додайте денний ліміт збитку. Втратили за день, наприклад, 3% - закриваєте термінал до завтра. Схожі ліміти стоять у правилах усіх проп-компаній каталогу PMC, тож звичка стане в пригоді й там.

Навчання трейдингу з нуля безкоштовно для початківців

Платити за перший курс не обов'язково. Безкоштовного матеріалу вистачить на весь перший місяць плану.

Найбільша база у Школи Московської біржі. На 11.11.2026 у каталозі безкоштовних курсів 64 позиції, серед розділів фондовий ринок, строковий ринок і алготоргівля. Для старту підходить курс «Інвестиції з нуля»: 17 уроків і 4 тести. У ньому є мета і фінансова подушка, ризик-профіль, баланс ризику і дохідності, вибір брокера і рахунку. Окремий урок вчить відрізняти можливість від схеми шахраїв.

З ф'ючерсів та опціонів у біржі 17 курсів, частина з них безкоштовна. Наприклад, «Строковий ринок - ключ до фінансової незалежності» на 8 уроків для початківців, «Опціони. Базовий курс» на 19 уроків і «Знайомство зі строковим ринком» на 16 уроків. Назва першого звучить гучно, але всередині розбирають устрій ф'ючерсів та опціонів.

Трансляції біржі теж безкоштовні. На 11.11.2026 у розкладі п'ять ефірів, перший того ж вечора. Далі 16.11 про основи макроекономіки, 17.11 про дивіденди, 18.11 про економічні цикли та кризи, 24.11 про торгівлю за відкритим інтересом.

Якщо вам цікавий проп-трейдинг, в Академії PMC відкриті 4 уроки: що таке Prop Trading, як читати умови челенджу, як вибрати проп-компанію та челендж під свій стиль. Перший урок триває близько 10 хвилин. Його головна думка: проп-трейдинг не легкий спосіб швидко заробити.

Безкоштовне навчання трейдингу у брокерів і шкіл буває входом у платний продукт. У добірці «Комсомольской правды» так описано курс Gerchik «Трейдинг основы»: 4 безкоштовні лекції, далі платна розширена версія.

Курси трейдингу з нуля: скільки коштує навчання

Платні програми онлайн-шкіл коштують від 30 до 85 тисяч рублів. Ціни взяті зі сторінок курсів 11.11.2026. У двох із трьох шкіл цього дня йшли акції, тож цифри швидко змінюються.

Нетологія продає програму на 5 місяців за 84 900 рублів одним платежем, у ціну вже входить знижка 10%. Це ціна акції, яка діяла до 11 листопада, після неї цифра може зрости. Старт потоку 24 листопада. Посвідчення про підвищення кваліфікації дають за захист підсумкового проєкту і 80% домашніх завдань. Практика йде на демо-рахунку або своєму рахунку в QUIK. Школа обіцяє повернути гроші, якщо навчання не підійде, і пише про податкове вирахування 13%, але умови повернення на сторінці не розкриті.

SF Education дає курс на 2 місяці: 4 модулі, 40 практичних завдань і понад 200 годин практики. Ціна від 2 508 рублів на місяць у безвідсотковій розстрочці на 12 місяців, це 30 096 рублів. Випускник отримує посвідчення про підвищення кваліфікації, ліцензією трейдера воно не є.

Skillbox ставить 3 134 рублі на місяць зі знижкою 60% і розстрочкою на 18 місяців, усього 56 412 рублів. На сторінці є модулі про ризик-менеджмент і розрахунок обсягу позиції.

У самої біржі теж є платні курси, і вони дешевші: «Торгівля ф'ючерсами на Московській Біржі» за 3 150 рублів (21 урок), «Енциклопедія технічного аналізу» за 7 000 рублів (12 уроків), «Ф'ючерси: інструмент вашого зростання» за 8 900 рублів (46 уроків).

Частки випускників, які торгують у плюс, на відкритих сторінках Нетології та Skillbox ми не знайшли. Навчання трейдингу з нуля в будь-якій із цих шкіл дає знання і документ про проходження програми. Уміння не втрачати гроші на ринку документ не підтверджує.

Школа трейдингу: як перевірити її до оплати

Банк Росії прямо пише, що закон забороняє гарантувати дохідність. Чим вища можлива дохідність, тим вищий ризик, і заздалегідь гарантувати високий дохід неможливо. Якщо школа трейдингу обіцяє певний відсоток на місяць, далі можна не читати.

Три ознаки з пам'ятки ЦБ «Обережно: шахраї!» стосуються і шкіл: гарантують високу дохідність, кличуть «привести друга», тиснуть і кваплять. Тиск легко побачити на сторінці курсу. У Skillbox 11.11.2026 висіли написи «Старт курсу: 13 листопада», «Залишилося: 7 місць» і таймер «Знижка діє 0 дня». Там же продається «безстроковий доступ до чату з топовим трейдером з торговим капіталом 1,5 млн $» і обіцяно, що ви «складете алгоритм, який приведе до успіху».

Найнебезпечніша одна схема, яку Банк Росії описав у 2023 році. Це «навчання трейдингу», під час якого учні здійснюють операції на низьколіквідних інструментах із заздалегідь визначеним контрагентом. ЦБ вважає це маніпулюванням ринком. Торгові рахунки можуть заблокувати, а до відповідальності притягнути самого інвестора, хоча угоди йому запропонували на навчанні.

Перед оплатою перевірте ще дві речі. Відгуки про курс шукайте на форумі трейдерів і в чатах, де пишуть люди з РФ, а не лише на сайті школи. І запитайте, на якому рахунку йде практика: демо, свій у брокера чи рахунок, який відкривають через школу.

Книга трейдинг з нуля: що прочитати в перший місяць

На перший місяць вистачить однієї книги, Елдера. Дуглас знадобиться на другому місяці. Обидві книги видані російською.

Александр Елдер, «Як грати й вигравати на біржі», в оригіналі Trading for a Living (1993). В «Альпіни» в книзі 472 сторінки, а підзаголовок називає три теми: психологія, технічний аналіз і контроль над капіталом. Це якраз набір першого місяця. Бразильські вчені, до речі, назвали свою роботу майже так само, тільки з питанням у кінці.

Марк Дуглас, «Дисциплінований трейдер», SmartBook, 2009 рік, 288 сторінок. В анотації видавець пише, що успіх у торгівлі на 80% залежить від психології і лише на 20% від методики. Це слова видавця, дослідженням вони не підтверджені. Книгу корисно читати на другому місяці, коли на демо-рахунку почнуться перші порушення власних правил.

Як стати трейдером і перевірити навичку: проп-челендж

Після курсу у вас буде посвідчення, а після демо - щоденник. Ні те ні інше не показує, як ви торгуєте під тиском правил і грошей. Незалежну перевірку дають маленький власний рахунок або проп-челендж.

Проп-компанії для трейдерів влаштовані так. Ви платите за спробу, торгуєте на симульованому рахунку і маєте вийти на ціль за прибутком, не порушивши ліміти збитку. Пройшли всі етапи - отримуєте частку прибутку, зазвичай 80%. Як це працює загалом, розібрано в статті що таке проп-трейдинг і як влаштований челендж.

Для новачка в челенджі важливий ліміт збитку. Поганий місяць коштуватиме ціни спроби, депозит не постраждає. За каталогом PMC на 11.11.2026 двоетапний челендж на $10 000 коштує так:

• The Funded Way, програма Starter way: $92, цілі 6% і 6%, денний ліміт 3%, загальний 6%, загальний рейтинг 4,1.
• Era Trade: $99, цілі 8% і 5%, денний ліміт 5%, загальний 10%, загальний рейтинг 4,6.
• Hash Hedge: $99, цілі 5% і 6%, денний ліміт 5%, загальний 10%, загальний рейтинг 4,8.

З Росії за картками каталогу PMC відкриті Era Trade, Hash Hedge, SpiceProp, The Funded Way і Vanta Trading. З Казахстану відкритий ще й HyroTrader, у нього однофазний Hyro Core на $10 000 коштує $39 при загальному ліміті 5%. Врахуйте вік: The Funded Way за карткою заснована у 2025 році, Vanta Trading у 2026-му, історія виплат у них коротка.

Купувати челендж варто не раніше третього місяця плану, коли щоденник показує дисципліну на демо. Програму під свій бюджет і правила можна підібрати в калькуляторі челенджів.

Підсумок

Трейдинг з нуля варто починати з безкоштовної бази, демо-рахунку і щоденника, а платити в перші місяці лише за досвід на маленькій сумі. Через 90 днів у вас будуть факти про свою торгівлю. Продовжите навчання в безкоштовних уроках Академії PMC: там розібрано, як влаштований проп-рахунок і як читати правила челенджу.