Трейдинг с нуля: план на 90 дней и какое обучение нужно

Трейдинг для начинающих с нуля: с чего начать

Трейдинг для начинающих - это сначала вопрос денег и времени. Если вы решаете, как заняться трейдингом с нуля самостоятельно, курс, стратегия и терминал подождут. Деньги на счёте должны быть такими, которые не жалко потерять целиком. Время нужно каждый день, иначе дневник сделок вести некому.

Школа Empirix в статье о том, с чего начать трейдинг, советует отводить на него не больше 10% капитала, даже если это 100 долларов. Если у вас кредиты, долги или ипотека, школа советует не начинать вовсе. Закон такого не требует, это мнение школы.

Брокеры в России притормаживают новичков по требованию регулятора. С 01.04.2025 Банк России ввёл категорию клиентов «с начальным уровнем риска»: это те, у кого нет опыта сделок с ценными бумагами и производными. Им снижен размер кредитного плеча, а брокер обязан заранее предупредить, если поручение приведёт к сделке с плечом. Так что в начале трейдинга торговать на заёмные средства много не дадут.

Ещё один фильтр появился раньше, с 01.10.2021. Неквалифицированный инвестор сдаёт тест перед сложными продуктами: маржинальными сделками, производными, репо. За первый месяц брокеры провели больше 2,5 млн таких тестов. Труднее всего дались тесты по иностранным акциям и акциям вне котировальных списков: на все вопросы верно ответили лишь 28 и 29% инвесторов. Пересдавать можно сколько угодно раз. Не сдали тест по производным - отложите фьючерсы и вернитесь к теории.

Кто такой трейдер простыми словами и что это за работа

Трейдер покупает и продаёт акции, валюту, фьючерсы или криптовалюту ради разницы в цене. Инвестор держит бумаги годами, трейдер - дни, часы, иногда минуты. Частный трейдер торгует своими деньгами через брокера. Проп-трейдер торгует на симулированном счёте проп-компании по её правилам и получает долю прибыли. Подробнее про профессию и рынки - в статье трейдинг простыми словами и кто такой трейдер.

Профессии с дипломом «трейдер» нет, лицензии для частного трейдера тоже нет. Удостоверение после курса подтверждает только то, что вы прошли программу.

В играх слово значит другое. В Murder Mystery 2 (коротко мм2) трейд - это обмен игровой валюты и предметов. Трейдер в тф2, кс2 или FC перепродаёт скины и карточки игроков, к бирже это отношения не имеет.

Как начать зарабатывать на трейдинге с нуля: что говорят цифры

ESMA собрала данные национальных регуляторов ЕС. От 74 до 89% розничных счетов CFD обычно теряют деньги, а средний убыток на клиента составил от 1 600 до 29 000 евро. После этого ESMA ограничила CFD для частных клиентов.

Самые жёсткие цифры дало исследование из Бразилии. Фернандо Шаге, Родриго Де-Лоссо и Бруно Джованнетти взяли всех, кто начал дейтрейдинг на фьючерсах в 2013-2015 годах. Из тех, кто продержался больше 300 дней, 97% потеряли деньги. Больше минимальной зарплаты Бразилии заработали 1,1%, больше стартовой зарплаты банковского кассира - 0,5%. Работа называется «Day Trading for a Living?», и авторы пишут, что жить дейтрейдингом «практически невозможно», что бы ни говорили продавцы курсов.

Источники: ESMA, аннотация работы Шаге и соавторов (1,1% округлено до 1), исследование Банка России в пересказе Интерфакса и «Ведомостей», проверено 11.11.2026. В бразильской выборке 97% считаются среди тех, кто торговал больше 300 дней, а не среди всех начавших.

Российские цифры мягче, но в выборке в основном инвесторы. Банк России изучил клиентов крупнейших брокеров с портфелями от 10 тысяч до 10 млн рублей за 2023-2025 годы. Средняя годовая доходность вышла 2,9%. В плюс вышли 63% клиентов, но 41% получили всего 0,1-6,7% годовых, меньше индекса гособлигаций Мосбиржи. Ещё 5% потеряли больше 10%. Производные инструменты, по данным ЦБ, чаще ухудшали результат.

Американские регуляторы пишут о том же. SEC называет дейтрейдинг крайне рискованным: он может привести к существенным потерям за очень короткое время. FINRA добавляет, что частая торговля несёт повышенные издержки и налоги, а на марже можно потерять больше, чем внесли.

Прибыль ещё и облагается налогом. По данным ФНС, НДФЛ с операций с ценными бумагами у налогового резидента составляет 13%, если налоговая база за год не больше 2,4 млн рублей. С суммы сверх этого берут 15%.

Обучение трейдингу с нуля: план на 90 дней

План рассчитан на того, кто решает, как начать трейдинг с нуля самостоятельно и без школы за деньги. Он не обещает дохода. Через 90 дней у вас будет ответ на другой вопрос: стоит ли продолжать и на каких условиях.

Дни 1-30: теория и один рынок

Уроки трейдинга в первый месяц - это словарь и механика сделки. Разберитесь, что делает брокер и сколько берёт за сделку, что такое лот, пипс, спред и плечо, как ставится стоп-лосс. Без стопа одна неудачная сделка может съесть месяц работы. Про стоп и тейк есть отдельный разбор: как ставить стоп-лосс и тейк-профит и считать риск.

Выберите один рынок и один инструмент. Акции Мосбиржи, валютная пара, фьючерс на индекс или биткоин: у каждого свои часы торговли, своя волатильность и свои издержки. Технический анализ на этом этапе нужен в самом простом виде. Откройте дневной график и найдите на нём свечи, тренд и уровни, индикаторы оставьте на потом.

Параллельно возьмите одну книгу и один бесплатный курс. Переходите ко второму месяцу, когда можете объяснить словами, где будет стоп и сколько денег вы потеряете, если он сработает.

Дни 31-60: демо-счёт и дневник сделок

Второй месяц - практика без денег. Откройте демо-счёт у брокера и торговую платформу, на которой потом будете торговать на свои деньги. Чем отличается демо от центового счёта и проп-счёта, разобрано в статье демо-счёт, центовый счёт или проп.

До первой сделки запишите торговую стратегию на одной странице. Когда входите, где стоп, где фиксируете прибыль, сколько сделок в день максимум. В дневник по каждой сделке пишите дату, инструмент, причину входа, стоп, результат и нарушили ли вы свои правила.

Демо обманывает в одном: там не страшно. Поэтому главный показатель второго месяца - сколько сделок прошло строго по правилам. Прибыль на демо мало что значит.

Дни 61-90: маленький счёт или челлендж

Третий месяц - первые реальные деньги, но маленькие. Вариантов два. Свой счёт на сумму, которую не жалко, с риском 0,5-1% на сделку. Или челлендж проп-компании, где убыток заранее ограничен ценой попытки.

В конце сравните дневник демо и дневник реального счёта. Если на деньгах вы чаще двигаете стоп, входите без сигнала или отыгрываетесь после убытка, вернитесь на демо ещё на месяц.

Как заниматься трейдингом и не слить депозит: риск на сделку

Управление рисками начинается с одного числа: какую долю счёта вы готовы потерять в одной сделке. Рабочее правило - 1-2% капитала, новичкам в разных блогах советуют 0,5-1%. Регулятор такой нормы не задаёт, это практика самих трейдеров.

Почему так мало, видно на серии убытков. Десять стопов подряд при риске 1% уводят счёт на 9,6% вниз, при риске 2% - на 18,3%. А чтобы вернуться к старту после просадки 18,3%, счёту нужно вырасти уже примерно на 22%.

Размер позиции считают от стопа: капитал умножить на риск в процентах и разделить на размер стоп-лосса. Например, депозит $1 000 и риск 2% - это $20. Если стоп стоит в 5% от цены входа, позиция будет $400. При риске 1% та же формула даёт $10 и позицию $200.

Строки про просадку мы посчитали сами: каждый стоп забирает 1% или 2% от того, что осталось на счёте. В правила стратегии добавьте дневной предел убытка. Потеряли за день, например, 3% - закрываете терминал до завтра. Похожие лимиты стоят в правилах всех проп-компаний каталога PMC, так что привычка пригодится и там.

Обучение трейдингу с нуля бесплатно для начинающих

Платить за первый курс не обязательно. Бесплатного материала хватит на весь первый месяц плана.

Самая крупная база у Школы Московской биржи. На 11.11.2026 в каталоге бесплатных курсов 64 позиции, среди разделов фондовый рынок, срочный рынок и алготорговля. Для старта подходит курс «Инвестиции с нуля»: 17 уроков и 4 теста. В нём есть цель и финансовая подушка, риск-профиль, баланс риска и доходности, выбор брокера и счёта. Отдельный урок учит отличать возможность от схемы мошенников.

По фьючерсам и опционам у биржи 17 курсов, часть из них бесплатна. Например, «Срочный рынок - ключ к финансовой независимости» на 8 уроков для начинающих, «Опционы. Базовый курс» на 19 уроков и «Знакомство со срочным рынком» на 16 уроков. Название первого звучит громко, но внутри разбирают устройство фьючерсов и опционов.

Трансляции биржи тоже бесплатные. На 11.11.2026 в расписании пять эфиров, первый в тот же вечер. Дальше 16.11 про основы макроэкономики, 17.11 про дивиденды, 18.11 про экономические циклы и кризисы, 24.11 про торговлю по открытому интересу.

Если вам интересен проп-трейдинг, в Академии PMC открыты 4 урока: что такое Prop Trading, как читать условия челленджа, как выбрать проп-компанию и челлендж под свой стиль. Первый урок занимает около 10 минут. Его главная мысль: проп-трейдинг не лёгкий способ быстро заработать.

Бесплатное обучение трейдингу у брокеров и школ бывает входом в платный продукт. В подборке «Комсомольской правды» так описан курс Gerchik «Трейдинг основы»: 4 бесплатные лекции, дальше платная расширенная версия.

Курсы трейдинга с нуля: сколько стоит обучение

Платные программы онлайн-школ стоят от 30 до 85 тысяч рублей. Цены взяты со страниц курсов 11.11.2026. У двух из трёх школ в этот день шли акции, так что цифры быстро меняются.

Нетология продаёт программу на 5 месяцев за 84 900 рублей одним платежом, в цену уже входит скидка 10%. Это цена акции, которая действовала до 11 ноября, после неё цифра может вырасти. Старт потока 24 ноября. Удостоверение о повышении квалификации дают за защиту итогового проекта и 80% домашних заданий. Практика идёт на демо-счёте или своём счёте в QUIK. Школа обещает вернуть деньги, если обучение не подойдёт, и пишет про налоговый вычет 13%, но условия возврата на странице не раскрыты.

SF Education даёт курс на 2 месяца: 4 модуля, 40 практических заданий и больше 200 часов практики. Цена от 2 508 рублей в месяц в беспроцентной рассрочке на 12 месяцев, это 30 096 рублей. Выпускник получает удостоверение о повышении квалификации, лицензией трейдера оно не является.

Skillbox ставит 3 134 рубля в месяц со скидкой 60% и рассрочкой на 18 месяцев, всего 56 412 рублей. На странице есть модули про риск-менеджмент и расчёт объёма позиции.

У самой биржи тоже есть платные курсы, и они дешевле: «Торговля фьючерсами на Московской Бирже» за 3 150 рублей (21 урок), «Энциклопедия технического анализа» за 7 000 рублей (12 уроков), «Фьючерсы: инструмент вашего роста» за 8 900 рублей (46 уроков).

Доли выпускников, которые торгуют в плюс, на открытых страницах Нетологии и Skillbox мы не нашли. Обучение трейдингу с нуля в любой из этих школ даёт знания и документ о прохождении программы. Умение не терять деньги на рынке документ не подтверждает.

Школа трейдинга: как проверить её до оплаты

Банк России прямо пишет, что закон запрещает гарантировать доходность. Чем выше возможная доходность, тем выше риск, и заранее гарантировать высокий доход невозможно. Если школа трейдинга обещает определённый процент в месяц, дальше можно не читать.

Три признака из памятки ЦБ «Осторожно: мошенники!» касаются и школ: гарантируют высокую доходность, зовут «привести друга», давят и торопят. Давление легко увидеть на странице курса. У Skillbox 11.11.2026 висели надписи «Старт курса: 13 ноября», «Осталось: 7 мест» и таймер «Скидка действует 0 дня». Там же продаётся «бессрочный доступ к чату с топовым трейдером с торговым капиталом 1,5 млн $» и обещано, что вы «составите алгоритм, который приведёт к успеху».

Опаснее всего одна схема, которую Банк России описал в 2023 году. Это «обучение трейдингу», во время которого ученики совершают операции на низколиквидных инструментах с заранее определённым контрагентом. ЦБ считает это манипулированием рынком. Торговые счета могут заблокировать, а к ответственности привлечь самого инвестора, хотя сделки ему предложили на обучении.

Перед оплатой проверьте ещё две вещи. Отзывы о курсе ищите на форуме трейдеров и в чатах, где пишут люди из РФ, а не только на сайте школы. И спросите, на каком счёте идёт практика: демо, свой у брокера или счёт, который открывают через школу.

Книга трейдинг с нуля: что прочитать в первый месяц

На первый месяц хватит одной книги, Элдера. Дуглас пригодится на втором месяце. Обе книги изданы на русском.

Александр Элдер, «Как играть и выигрывать на бирже», в оригинале Trading for a Living (1993). У «Альпины» в книге 472 страницы, а подзаголовок называет три темы: психология, технический анализ и контроль над капиталом. Это как раз набор первого месяца. Бразильские учёные, кстати, назвали свою работу почти так же, только с вопросом в конце.

Марк Дуглас, «Дисциплинированный трейдер», SmartBook, 2009 год, 288 страниц. В аннотации издатель пишет, что успех в торговле на 80% зависит от психологии и лишь на 20% от методики. Это слова издателя, исследованием они не подтверждены. Книгу полезно читать на втором месяце, когда на демо-счёте начнутся первые нарушения собственных правил.

Как стать трейдером и проверить навык: проп-челлендж

После курса у вас будет удостоверение, а после демо - дневник. Ни то ни другое не показывает, как вы торгуете под давлением правил и денег. Независимую проверку дают маленький свой счёт или проп-челлендж.

Проп-компании для трейдеров устроены так. Вы платите за попытку, торгуете на симулированном счёте и должны выйти на цель по прибыли, не нарушив лимиты убытка. Прошли все этапы - получаете долю прибыли, обычно 80%. Как это работает целиком, разобрано в статье что такое проп-трейдинг и как устроен челлендж.

Для новичка в челлендже важен лимит убытка. Плохой месяц обойдётся в цену попытки, депозит не пострадает. По каталогу PMC на 11.11.2026 двухэтапный челлендж на $10 000 стоит так:

• The Funded Way, программа Starter way: $92, цели 6% и 6%, дневной лимит 3%, общий 6%, общий рейтинг 4,1.
• Era Trade: $99, цели 8% и 5%, дневной лимит 5%, общий 10%, общий рейтинг 4,6.
• Hash Hedge: $99, цели 5% и 6%, дневной лимит 5%, общий 10%, общий рейтинг 4,8.

Из России по карточкам каталога PMC открыты Era Trade, Hash Hedge, SpiceProp, The Funded Way и Vanta Trading. Из Казахстана открыт ещё и HyroTrader, у него однофазный Hyro Core на $10 000 стоит $39 при общем лимите 5%. Учтите возраст: The Funded Way по карточке основана в 2025 году, Vanta Trading в 2026-м, история выплат у них короткая.

Покупать челлендж стоит не раньше третьего месяца плана, когда дневник показывает дисциплину на демо. Программу под свой бюджет и правила можно подобрать в калькуляторе челленджей.

Итог

Трейдинг с нуля стоит начинать с бесплатной базы, демо-счёта и дневника, а платить в первые месяцы только за опыт на маленькой сумме. Через 90 дней у вас будут факты о своей торговле. Продолжите учёбу в бесплатных уроках Академии PMC: там разобрано, как устроен проп-счёт и как читать правила челленджа.