Нөлден трейдинг: 90 күндік жоспар және қандай оқыту қажет

Жаңадан бастаушыларға арналған трейдинг нөлден: неден бастау керек

Жаңадан бастаушыларға арналған трейдинг - бұл ең алдымен ақша мен уақыт мәселесі. Егер сіз трейдингпен нөлден өз бетіңізше қалай айналысуға болатынын шешіп жатсаңыз, курс, стратегия және терминал күте тұрады. Шоттағы ақша толығымен жоғалтсаңыз өкінбейтін ақша болуы керек. Уақыт күн сайын қажет, әйтпесе мәмілелер күнделігін жүргізетін ешкім болмайды.

Empirix мектебі трейдингті неден бастау керектігі туралы мақаласында оған капиталдың 10%-нан аспайтынын бөлуге кеңес береді, тіпті бұл 100 доллар болса да. Егер сізде кредиттер, қарыздар немесе ипотека болса, мектеп мүлдем бастамауға кеңес береді. Заң мұны талап етпейді, бұл мектептің пікірі.

Ресейдегі брокерлер реттеушінің талабы бойынша жаңадан бастаушыларды тежейді. 01.04.2025 бастап Ресей Банкі «тәуекелдің бастапқы деңгейі бар» клиенттер санатын енгізді: бұл бағалы қағаздармен және туынды қаржы құралдарымен мәміле жасау тәжірибесі жоқтар. Оларға кредиттік левередж мөлшері төмендетілді, ал егер тапсырыс левереджбен мәмілеге әкелсе, брокер алдын ала ескертуге міндетті. Сондықтан трейдингтің басында қарыз қаражатқа көп сауда жасауға рұқсат етілмейді.

Тағы бір сүзгі бұрынырақ, 01.10.2021 бастап пайда болды. Біліктілігі жоқ инвестор күрделі өнімдерге: маржалық мәмілелерге, туынды құралдарға, репоға дейін тест тапсырады. Бірінші айда брокерлер 2,5 млн-нан астам осындай тест өткізді. Ең қиыны шетелдік акциялар мен котировкалық тізімдерден тыс акциялар бойынша тесттер болды: барлық сұрақтарға тек 28 және 29% инвестор дұрыс жауап берді. Қайта тапсыруға қанша рет болса да болады. Туынды құралдар бойынша тесттен өтпесеңіз - фьючерстерді кейінге қалдырып, теорияға оралыңыз.

Қарапайым сөзбен трейдер деген кім және бұл қандай жұмыс

Трейдер баға айырмасы үшін акцияларды, валютаны, фьючерстерді немесе криптовалютаны сатып алады және сатады. Инвестор қағаздарды жылдар бойы ұстайды, трейдер - күндер, сағаттар, кейде минуттар. Жеке трейдер брокер арқылы өз ақшасымен сауда жасайды. Проп-трейдер проп-компанияның симуляцияланған шотында оның ережелері бойынша сауда жасап, пайданың үлесін алады. Кәсіп пен нарықтар туралы толығырақ - трейдинг қарапайым сөзбен және трейдер деген кім мақаласында.

«Трейдер» дипломы бар кәсіп жоқ, жеке трейдер үшін лицензия да жоқ. Курстан кейінгі куәлік тек сіз бағдарламаны өткеніңізді растайды.

Ойындарда бұл сөз басқа мағынаны білдіреді. Murder Mystery 2-де (қысқаша мм2) трейд - бұл ойын валютасы мен заттарды айырбастау. тф2, кс2 немесе FC-дегі трейдер скиндер мен ойыншы карточкаларын қайта сатады, бұл биржаға қатысы жоқ.

Трейдингте нөлден қалай табыс табуға болады: сандар не дейді

ESMA ЕО ұлттық реттеушілерінің деректерін жинады. CFD бөлшек шоттарының 74-тен 89%-ға дейіні әдетте ақша жоғалтады, ал клиентке орташа шығын 1 600-ден 29 000 еуроға дейін болды. Осыдан кейін ESMA жеке клиенттер үшін CFD-ге шектеу қойды.

Ең қатаң сандарды Бразилиядан келген зерттеу берді. Фернандо Шаге, Родриго Де-Лоссо және Бруно Джованнетти 2013-2015 жылдары фьючерстерде дейтрейдингті бастағандардың барлығын алды. 300 күннен артық шыдағандардың 97%-ы ақша жоғалтты. Бразилияның ең төменгі жалақысынан көп тапқандар - 1,1%, банк кассирінің бастапқы жалақысынан көп тапқандар - 0,5%. Жұмыс «Day Trading for a Living?» деп аталады, ал авторлар курс сатушылар не айтса да, дейтрейдингпен күн көру «іс жүзінде мүмкін емес» деп жазады.

Дереккөздер: ESMA, Шаге және бірлескен авторлар жұмысының аннотациясы (1,1% 1-ге дейін дөңгелектенген), Интерфакс пен «Ведомостидің» баяндауындағы Ресей Банкінің зерттеуі, 11.11.2026 тексерілген. Бразилиялық іріктеуде 97% барлық бастағандардың емес, 300 күннен артық сауда жасағандардың арасында есептеледі.

Ресейлік сандар жұмсақырақ, бірақ іріктеуде негізінен инвесторлар. Ресей Банкі 2023-2025 жылдары 10 мыңнан 10 млн рубльге дейінгі портфельдері бар ірі брокерлердің клиенттерін зерттеді. Орташа жылдық кірістілік 2,9% болды. Плюске 63% клиент шықты, бірақ 41% жылына бар болғаны 0,1-6,7% алды, бұл Мосбиржаның мемлекеттік облигациялар индексінен аз. Тағы 5% 10%-дан көп жоғалтты. Туынды құралдар, Орталық банктің деректері бойынша, нәтижені жиі нашарлатты.

Америкалық реттеушілер де сол туралы жазады. SEC дейтрейдингті аса қауіпті деп атайды: ол өте қысқа уақыт ішінде елеулі шығындарға әкелуі мүмкін. FINRA жиі сауда жасау жоғары шығындар мен салықтарға әкелетінін, ал маржада салғаннан көбірек жоғалтуға болатынын қосады.

Пайдаға қосымша салық салынады. ФСН деректері бойынша, салық резидентінің бағалы қағаздармен операцияларынан ЖТС жылына салық базасы 2,4 млн рубльден аспаса, 13% құрайды. Осы сомадан асатын бөлігінен 15% алынады.

Трейдингті нөлден үйрену: 90 күндік жоспар

Жоспар трейдингті нөлден өз бетінше және ақылы мектепсіз қалай бастауды шешіп жүрген адамға арналған. Ол табыс уәде етпейді. 90 күннен кейін сізде басқа сұраққа жауап болады: жалғастыруға тұрарлық па және қандай шарттармен.

1-30 күндер: теория және бір нарық

Бірінші айдағы трейдинг сабақтары - бұл сөздік және мәміле механикасы. Брокердің не істейтінін және мәміле үшін қанша алатынын, лот, пипс, спред және левередж деген не екенін, стоп-лосстың қалай қойылатынын түсініп алыңыз. Стопсыз бір сәтсіз мәміле бір айлық жұмысты жеп қоюы мүмкін. Стоп пен тейк туралы жеке талдау бар: стоп-лосс пен тейк-профитті қалай қою керек және тәуекелді қалай есептеу керек.

Бір нарық пен бір құралды таңдаңыз. Мосбиржа акциялары, валюта жұбы, индекске фьючерс немесе биткоин: әрқайсысының өз сауда уақыты, өз құбылмалылығы және өз шығындары бар. Бұл кезеңде техникалық талдау ең қарапайым түрде қажет. Күндік графикті ашып, ондағы свечаларды, трендті және деңгейлерді табыңыз, индикаторларды кейінге қалдырыңыз.

Қатар бір кітап пен бір тегін курс алыңыз. Стоп қайда болатынын және ол іске қосылса, қанша ақша жоғалтатыныңызды сөзбен түсіндіре алған кезде екінші айға өтіңіз.

31-60 күндер: демо-шот және мәмілелер күнделігі

Екінші ай - ақшасыз тәжірибе. Брокерде демо-шот және кейін өз ақшаңызбен сауда жасайтын сауда платформасын ашыңыз. Демоның центтік шоттан және проп-шоттан қандай айырмашылығы бар екені демо-шот, центтік шот немесе проп мақаласында талданған.

Бірінші мәмілеге дейін сауда стратегиясын бір бетке жазыңыз. Қашан кіресіз, стоп қайда, пайданы қайда бекітесіз, күніне ең көп қанша мәміле. Күнделікке әр мәміле бойынша күнін, құралын, кіру себебін, стопты, нәтижені және өз ережелеріңізді бұзғаныңызды жазыңыз.

Демо бір нәрсемен алдайды: онда қорқыныш жоқ. Сондықтан екінші айдың басты көрсеткіші - қанша мәміле қатаң түрде ережелер бойынша өткені. Демодағы пайданың мәні аз.

61-90 күндер: шағын шот немесе челлендж

Үшінші ай - алғашқы нақты ақша, бірақ шағын. Екі нұсқа бар. Өкінішсіз сомаға өз шотыңыз, мәмілеге 0,5-1% тәуекелмен. Немесе проп-компанияның челленджі, онда шығын әрекет бағасымен алдын ала шектелген.

Соңында демо күнделігі мен нақты шот күнделігін салыстырыңыз. Егер нақты ақшада стопты жиі жылжытсаңыз, сигналсыз кірсеңіз немесе шығыннан кейін қайтарып алуға тырыссаңыз, тағы бір айға демоға оралыңыз.

Трейдингпен айналысып, депозитті жоғалтпау жолы: мәмілеге тәуекел

Тәуекелді басқару бір саннан басталады: бір мәміледе шоттың қандай үлесін жоғалтуға дайынсыз. Жұмыс ережесі – капиталдың 1-2%-ы, әртүрлі блогтарда жаңадан бастаушыларға 0,5-1% ұсынылады. Реттеуші мұндай норманы белгілемейді, бұл трейдерлердің өз тәжірибесі.

Неге сонша аз екені шығындар сериясында көрінеді. 1% тәуекелмен қатарынан он стоп шотты 9,6%-ға төмендетеді, 2% тәуекелмен – 18,3%-ға. Ал 18,3% просадкадан кейін бастапқы деңгейге қайту үшін шот шамамен 22%-ға өсуі керек.

Позиция мөлшері стоптан есептеледі: капиталды пайызбен тәуекелге көбейтіп, стоп-лосс мөлшеріне бөлу керек. Мысалы, депозит $1 000 және 2% тәуекел – бұл $20. Егер стоп кіру бағасынан 5% болса, позиция $400 болады. 1% тәуекелмен сол формула $10 және $200 позиция береді.

Просадка туралы жолдарды өзіміз есептедік: әр стоп шотта қалғанның 1% немесе 2%-ын алады. Стратегия ережелеріне күндік шығын шегін қосыңыз. Күніне, мысалы, 3% жоғалттыңыз – терминалды ертеңге дейін жабыңыз. Ұқсас лимиттер PMC каталогының барлық проп-компанияларының ережелерінде бар, сондықтан бұл әдет сонда да керек болады.

Жаңадан бастаушыларға трейдингті тегін үйрену

Бірінші курс үшін ақы төлеу міндетті емес. Тегін материал жоспардың бүкіл бірінші айына жетеді.

Ең үлкен база Мәскеу биржасының мектебінде. 11.11.2026 жағдайы бойынша тегін курстар каталогында 64 позиция бар, бөлімдердің ішінде қор нарығы, мерзімді нарық және алгосауда бар. Бастау үшін «Инвестиции с нуля» курсы қолайлы: 17 сабақ және 4 тест. Онда мақсат пен қаржылық жастық, тәуекел-профиль, тәуекел мен табыстылық теңгерімі, брокер мен шот таңдау бар. Жеке сабақ мүмкіндікті алаяқтардың схемасынан ажыратуға үйретеді.

Фьючерстер мен опциондар бойынша биржада 17 курс бар, олардың бір бөлігі тегін. Мысалы, жаңадан бастаушыларға арналған 8 сабақтан тұратын «Мерзімдік нарық – қаржылық тәуелсіздікке кілт», 19 сабақтан тұратын «Опциондар. Базалық курс» және 16 сабақтан тұратын «Мерзімдік нарықпен танысу». Біріншісінің атауы қатты естілсе де, ішінде фьючерстер мен опциондардың құрылысы талданады.

Биржаның трансляциялары да тегін. 11.11.2026 кестеде бес эфир бар, біріншісі сол күні кешке. Одан кейін 16.11 макроэкономика негіздері туралы, 17.11 дивидендтер туралы, 18.11 экономикалық циклдар мен дағдарыстар туралы, 24.11 ашық қызығушылық бойынша сауда туралы.

Егер сізді проп-трейдинг қызықтырса, PMC академиясында 4 сабақ ашық: Prop Trading дегеніміз не, челлендж шарттарын қалай оқу керек, проп-компанияны және өз стиліңізге сай челленджді қалай таңдау керек. Бірінші сабақ шамамен 10 минутқа созылады. Оның басты ойы: проп-трейдинг – тез ақша табудың оңай жолы емес.

Брокерлер мен мектептердегі тегін трейдинг оқытуы ақылы өнімге кіреберіс болуы мүмкін. «Комсомольская правда» топтамасында Gerchik-тің «Трейдинг негіздері» курсы былай сипатталған: 4 тегін дәріс, одан кейін ақылы кеңейтілген нұсқа.

Нөлден бастап трейдинг курстары: оқыту қанша тұрады

Онлайн-мектептердің ақылы бағдарламалары 30-дан 85 мың рубльге дейін тұрады. Бағалар 11.11.2026 курстардың беттерінен алынды. Үш мектептің екеуінде сол күні акциялар жүріп жатты, сондықтан сандар тез өзгереді.

Нетология 5 айлық бағдарламаны бір төлеммен 84 900 рубльге сатады, бағаға 10% жеңілдік кіреді. Бұл 11 қарашаға дейін жарамды болған акция бағасы, одан кейін сан өсуі мүмкін. Ағым 24 қарашада басталады. Қорытынды жобаны қорғау және үй тапсырмаларының 80% орындау үшін біліктілікті арттыру туралы куәлік беріледі. Практика демо-шотта немесе QUIK-тегі өз шотында жүреді. Мектеп оқу сәйкес келмесе, ақшаны қайтаруға уәде береді және 13% салық шегерімі туралы жазады, бірақ қайтару шарттары бетте ашылмаған.

SF Education 2 айлық курс береді: 4 модуль, 40 практикалық тапсырма және 200 сағаттан астам практика. Бағасы 12 айға пайызсыз бөліп төлеуде айына 2 508 рубльден, бұл 30 096 рубль. Түлек біліктілікті арттыру туралы куәлік алады, ол трейдер лицензиясы болып табылмайды.

Skillbox 60% жеңілдікпен және 18 айға бөліп төлеумен айына 3 134 рубльді қояды, барлығы 56 412 рубль. Бетте тәуекел-менеджмент және позиция көлемін есептеу туралы модульдер бар.

Биржаның өзінде де ақылы курстар бар және олар арзанырақ: «Мәскеу биржасында фьючерстермен сауда» 3 150 рубльге (21 сабақ), «Техникалық талдау энциклопедиясы» 7 000 рубльге (12 сабақ), «Фьючерстер: сіздің өсу құралыңыз» 8 900 рубльге (46 сабақ).

Нетология мен Skillbox-тың ашық беттерінде плюспен сауда жасайтын түлектердің үлесін таба алмадық. Осы мектептердің кез келгенінде нөлден трейдингті оқыту білім мен бағдарламадан өту туралы құжат береді. Нарықта ақша жоғалтпау қабілетін құжат растамайды.

Трейдинг мектебі: төлемге дейін оны қалай тексеру керек

Ресей Банкі заң табыстылыққа кепілдік беруге тыйым салатынын тікелей жазады. Мүмкін табыстылық неғұрлым жоғары болса, тәуекел соғұрлым жоғары, және жоғары табысты алдын ала кепілдендіру мүмкін емес. Егер трейдинг мектебі айына белгілі бір пайызды уәде етсе, одан әрі оқудың қажеті жоқ.

ОБ-ның «Абайлаңыз: алаяқтар!» ескертпесіндегі үш белгі мектептерге де қатысты: жоғары табыстылыққа кепілдік береді, «досыңды әкелуге» шақырады, қысым жасайды және асықтырады. Қысымды курс бетінен оңай байқауға болады. Skillbox-та 11.11.2026 «Курс старты: 13 қараша», «Қалды: 7 орын» деген жазулар мен «Жеңілдік 0 күн жарамды» таймері тұрды. Сол жерде «сауда капиталы 1,5 млн $ топ-трейдермен чатқа мерзімсіз қолжетімділік» сатылады және сіз «табысқа әкелетін алгоритм құрасыз» деп уәде етіледі.

Ең қауіптісі - Ресей Банкі 2023 жылы сипаттаған бір схема. Бұл «трейдингті оқыту», оның барысында оқушылар алдын ала белгіленген контрагентпен өтімділігі төмен құралдармен операциялар жасайды. ОБ мұны нарықты манипуляциялау деп санайды. Сауда шоттары бұғатталуы мүмкін, ал жауапкершілікке инвестордың өзі тартылуы мүмкін, дегенмен мәмілелер оған оқу барысында ұсынылған.

Төлемге дейін тағы екі нәрсені тексеріңіз. Курс туралы пікірлерді трейдерлер форумынан және РФ азаматтары жазатын чаттардан іздеңіз, тек мектеп сайтынан емес. Және практика қай шотта жүретінін сұраңыз: демо, брокердегі өз шотыңыз немесе мектеп арқылы ашылатын шот.

Нөлден трейдинг кітабы: бірінші айда нені оқу керек

Бірінші айға бір кітап жетеді - Элдер. Дуглас екінші айда керек болады. Екі кітап та орыс тілінде шыққан.

Александр Элдер, «Биржада қалай ойнау және жеңу», түпнұсқада Trading for a Living (1993). «Альпина» басылымында кітап 472 бет, ал қосымша тақырыпша үш тақырыпты атайды: психология, техникалық талдау және капиталды бақылау. Бұл дәл бірінші айдың жиынтығы. Бразилиялық ғалымдар, айтпақшы, өз жұмысын дәл осылай атаған, тек соңында сұрақ қойған.

Марк Дуглас, «Тәртіпті трейдер», SmartBook, 2009 жыл, 288 бет. Аннотацияда баспагер саудадағы табыс 80% психологияға және тек 20% әдістемеге байланысты деп жазады. Бұл баспагердің сөзі, зерттеумен расталмаған. Кітапты екінші айда, демо-шотта өз ережелерін алғаш бұза бастағанда оқыған пайдалы.

Трейдер болу және дағдыны тексеру жолы: проп-челлендж

Курстан кейін сізде куәлік, ал демодан кейін күнделік болады. Екеуі де ережелер мен ақша қысымы астында қалай сауда жасайтыныңызды көрсетпейді. Тәуелсіз тексеруді шағын жеке шот немесе проп-челлендж береді.

Трейдерлерге арналған проп-компаниялар былай жұмыс істейді. Сіз әрекет үшін төлейсіз, симуляцияланған шотта сауда жасайсыз және шығын лимиттерін бұзбай, пайда мақсатына жетуіңіз керек. Барлық кезеңдерден өтсеңіз — пайда үлесін аласыз, әдетте 80%. Бұның толық қалай жұмыс істейтіні проп-трейдинг деген не және челлендж қалай құрылған мақаласында талданған.

Челлендждегі жаңадан бастаушы үшін шығын лимиті маңызды. Нашар ай әрекет бағасына түседі, депозит зардап шекпейді. PMC каталогы бойынша 11.11.2026 жағдайында $10 000 екі кезеңді челлендж былай тұрады:

• The Funded Way, Starter way бағдарламасы: $92, мақсаттар 6% және 6%, күндік лимит 3%, жалпы 6%, жалпы рейтинг 4,1.
• Era Trade: $99, мақсаттар 8% және 5%, күндік лимит 5%, жалпы 10%, жалпы рейтинг 4,6.
• Hash Hedge: $99, мақсаттар 5% және 6%, күндік лимит 5%, жалпы 10%, жалпы рейтинг 4,8.

Ресейден PMC каталогының карточкалары бойынша Era Trade, Hash Hedge, SpiceProp, The Funded Way және Vanta Trading ашық. Қазақстаннан HyroTrader де ашық, оның бірфазалы Hyro Core $10 000-ға жалпы 5% лимитпен $39 тұрады. Жасын ескеріңіз: карточка бойынша The Funded Way 2025 жылы, Vanta Trading 2026 жылы құрылған, олардың төлем тарихы қысқа.

Челленджді сатып алу жоспардың үшінші айынан ерте емес, күнделік демода тәртіпті көрсеткен кезде ғана тұрарлық. Өз бюджетіңіз бен ережелеріңізге сай бағдарламаны челлендж калькуляторынан таңдауға болады.

Қорытынды

Нөлден бастап трейдингті тегін базадан, демо-шоттан және күнделіктен бастаған жөн, ал алғашқы айларда тек шағын сомадағы тәжірибе үшін ғана төлеу керек. 90 күннен кейін сізде өз саудаңыз туралы фактілер болады. Оқуды PMC академиясының тегін сабақтарында жалғастырыңыз: онда проп-шоттың қалай құрылғаны және челлендж ережелерін қалай оқу керектігі талданған.