CFTC на два года отключила восьмерых американцев от работы в индустрии. Решение регулятор объявил 9 ноября. Эти люди приводили розничных трейдеров США в офшорные брокеры без лицензии.
CFTC - американская Комиссия по торговле товарными фьючерсами, регулятор фьючерсного и форекс-рынка. Офшорный брокер здесь - компания с регистрацией вне США, у которой нет американского разрешения работать с клиентами.
Масштаб не сходится. В четыре бренда клиенты занесли около $391 млн, а штрафов выписано на $650 тыс. Трейдеру это про цену лёгкого входа: счёт открывался быстро, но американской лицензии у таких брокеров не было.
Сколько денег собрали бренды?
- KOT4X - примерно $296 млн. Крупнейший бренд, зарегистрирован на Сент-Винсенте и Гренадинах, работал с 2019 по 2025 год.
- Prosperity LLC - $35 млн.
- Envi LLC - $34 млн.
- FxSway LLC - $26 млн.
Штрафы поделили на всех. Семь владельцев должны $590 тыс. Восьмой, Christopher Williams из Дубая, платит $60 тыс.
Куда идут деньги. Все суммы получает SEC, своего денежного наказания CFTC не вводила.
Как собирали таких брокеров?
Брокера складывали из готовых деталей. Владельцы покупали их у поставщиков и запускали бренд.
- Витрина и продукт. Сайт и контракты на разницу цен. Контракт на разницу - сделка на изменение цены актива без покупки самого актива.
- Техника. Учётные системы и торговое приложение по сублицензии.
- Рынок. Цены и ликвидность от поставщика.
- Деньги и документы. Хранение средств клиентов и их проверка.
Схема с деньгами. Клиенты заводили депозиты в Bitcoin и другой крипте. Средства лежали на залоговом счёте поставщика, а бренды жили на доле комиссий и платы за перенос позиции.
Поставщики заплатили раньше. Netrios LP Ltd. и Red Acre Ltd. в июне согласились отдать $2,5 млн.
Кто попал под запрет?
Среди наказанных есть известное имя. SEC описывает Quillan Black как блогера, известного в сети под именем Cue Banks. Он и Anthony Tyler Williams должны по $125 тыс.
- CFTC - форекс, металлы и крипта.
- SEC - контракты на разницу по 37 американским и европейским акциям.
- Два года - срок запрета на регистрацию, потом можно подать заявку снова.
Что это значит для трейдера?
Легальный канал для тех же сделок крошечный. Шесть зарегистрированных в США дилеров розничного форекса держали в августе 2026 года $470,0 млн клиентских денег. В июне было $462,3 млн - минимум как минимум с 2023 года.
В предупредительном списке CFTC к маю 2025 года находилось около 300 компаний.
Главное: офшорный счёт с лёгкой регистрацией держится на поставщике, а не на регуляторе. Разобрать правила риска до первого депозита дешевле: механика описана в академии, а подобрать челлендж можно под свой рынок.
Что дальше?
Регулятор готовит новые правила. В октябре CFTC собирала отзывы на проект правил для розничной торговли криптой с плечом.
- Проект правил по крипте с плечом - отзывы собирали в октябре.
- Новые заявки фигурантов - подать их можно через два года.
- Деньги в легальном форексе США - ориентир $470,0 млн на август 2026 года.
Искал плечо побольше и регистрацию попроще?
На своём депозите ход в сто пунктов стоит гроши. Поэтому хочется плечо повыше и поменьше вопросов при открытии счёта. Так и оказываешься у брокера с Сент-Винсента. В проп-трейдинге капитал под сделку выделяет компания: платишь за отбор, торгуешь внутри её лимитов убытка, делишь результат по договору. Разобраться в этой механике дешевле, чем отправлять депозит в крипте непонятно кому.