FinCEN 6 листопада заборонив банкам США будь-які перекази з криптобіржею MEXC Global. Регулятор назвав майданчик основним джерелом загрози відмивання грошей. Претензії охоплюють $16 млрд транзакцій за п'ять років.
FinCEN - це підрозділ Мінфіну США, який стежить за фінансовими злочинами. Його заборона не арештовує гроші напряму. Він просто закриває біржі дорогу до американських банків, а отже й до доларових розрахунків.
Чому це важливо для трейдера. Майданчик, де лежать гроші й відкриті позиції, за один день стає токсичним для банків.
Що знайшов регулятор?
За даними FinCEN, з травня 2021 по травень 2026 через MEXC пройшло не менше $16 млрд незаконних операцій. Структура претензій така:
- $1,5 млрд - обхід російських санкцій
- $232 млн - прямі транзакції з підсанкційними структурами
- близько $200 млн - операції зі стейблкоїном A7A5, монетою з курсом, прив'язаним до рубля
- близько $22 млн - платежі на користь центробанку Ірану та Корпусу вартових ісламської революції
Окремо регулятор зазначає, що MEXC працювала з підсанкційними російськими майданчиками Garantex та її наступницею Grinex ще в червні 2026 року. У системі протидії відмиванню грошей знайшли «серйозні недоліки».
Що за біржа під ударом?
MEXC - великий гравець, а не дрібний майданчик. Біржу засновано в 2018 році, і вона входить до топ-20 криптобірж світу.
- Обороти. Понад $1 млрд операцій на добу.
- Резерви. Близько $5 млрд.
- Лістинг. Доступ до понад 3 000 токенів.
- Позиція самої біржі. Публічно MEXC заявляла, що не обслуговує користувачів з Ірану та Північної Кореї.
Коли заборона запрацює?
Термін - 30 днів після публікації в Federal Register. Застосовано норму Combating Russian Money Laundering Act, а не звичайне санкційне позначення.
MEXC повідомила, що виведення коштів триває. Біржа почала незалежну перевірку своїх процедур.
Головне: у клієнтів є місяць на рішення. Якщо тримаєте кошти на MEXC, вважайте цей термін дедлайном, а не приводом чекати новин.
Що каже Мінфін?
Міністр фінансів США Скотт Бессент заявив, що не можна одночасно підтримувати іранський режим і зберігати доступ до фінансової системи США.
Це не перший крок. Місяцем раніше Мінфін визнав російську мережу A7 трансграничною злочинною організацією.
- понад $179 млрд - обсяг операцій через токен A7A5 за оцінкою відомства
- Nobitex - іранська біржа, внесена до чорного списку
Торгівля на капітал проп-компанії знімає частину цього ризику: майданчик та її ліцензії обирає компанія. Як влаштована схема, розібрано в академії, а порівняти умови можна в каталозі проп-компаній.
Тримав кошти на цій біржі?
Такі новини ламають не стратегію, а інфраструктуру. Майданчик, де лежать твої гроші й відкриті позиції, за один день стає токсичним для банків. Ти витрачаєш вечір на виведення замість торгівлі. У проп-трейдингу номінал під угоду виставляє компанія, і майданчик з її ліцензіями теж обирає вона - ти платиш за відбір, тримаєшся в лімітах збитку й отримуєш обумовлену частину прибутку. Подивитися, як влаштована ця схема, дешевше до наступного такого ордера.