FinCEN 6 ноября запретил банкам США любые переводы с криптобиржей MEXC Global. Регулятор назвал площадку основным источником угрозы отмывания денег. Претензии охватывают $16 млрд транзакций за пять лет.
FinCEN - это подразделение Минфина США, которое следит за финансовыми преступлениями. Его запрет не арестовывает деньги напрямую. Он просто закрывает бирже дорогу к американским банкам, а значит и к долларовым расчётам.
Почему это важно для трейдера. Площадка, где лежат деньги и открыты позиции, за один день становится токсичной для банков.
Что нашёл регулятор?
По данным FinCEN, с мая 2021 по май 2026 через MEXC прошло не менее $16 млрд незаконных операций. Структура претензий такая:
- $1,5 млрд - обход российских санкций
- $232 млн - прямые транзакции с подсанкционными структурами
- около $200 млн - операции со стейблкоином A7A5, монетой с курсом, привязанным к рублю
- около $22 млн - платежи в пользу центробанка Ирана и Корпуса стражей исламской революции
Отдельно регулятор указывает, что MEXC работала с подсанкционными российскими площадками Garantex и её преемницей Grinex ещё в июне 2026 года. В системе противодействия отмыванию денег нашли «серьёзные недостатки».
Что за биржа под ударом?
MEXC - крупный игрок, а не мелкая площадка. Биржа основана в 2018 году и входит в топ-20 криптобирж мира.
- Обороты. Более $1 млрд операций в сутки.
- Резервы. Около $5 млрд.
- Листинг. Доступ к более 3 000 токенов.
- Позиция самой биржи. Публично MEXC заявляла, что не обслуживает пользователей из Ирана и Северной Кореи.
Когда запрет заработает?
Срок - 30 дней после публикации в Federal Register. Применена норма Combating Russian Money Laundering Act, а не обычное санкционное обозначение.
MEXC сообщила, что вывод средств продолжается. Биржа начала независимую проверку своих процедур.
Главное: у клиентов есть месяц на решение. Если держите средства на MEXC, считайте этот срок дедлайном, а не поводом ждать новостей.
Что говорит Минфин?
Министр финансов США Скотт Бессент заявил, что нельзя одновременно поддерживать иранский режим и сохранять доступ к финансовой системе США.
Это не первый шаг. Месяцем ранее Минфин признал российскую сеть A7 трансграничной преступной организацией.
- более $179 млрд - объём операций через токен A7A5 по оценке ведомства
- Nobitex - иранская биржа, внесённая в чёрный список
Торговля на капитал проп-компании снимает часть этого риска: площадку и её лицензии выбирает компания. Как устроена схема, разобрано в академии, а сравнить условия можно в каталоге проп-компаний.
Держал средства на этой бирже?
Такие новости ломают не стратегию, а инфраструктуру. Площадка, где лежат твои деньги и открыты позиции, за один день становится токсичной для банков. Ты тратишь вечер на вывод вместо торговли. В проп-трейдинге номинал под сделку выставляет компания, и площадку с её лицензиями тоже выбирает она - ты платишь за отбор, держишься в лимитах убытка и получаешь оговорённую часть прибыли. Посмотреть, как устроена эта схема, дешевле до следующего такого ордера.