Block домовилася з Мін'юстом США і заплатить $764 млн. Розрахунок закриває справу про слабкий контроль за відмиванням грошей. Угоду досягнуто в жовтні, розкрито у звітності для SEC 3 листопада.
Block - платіжна компанія Джека Дорсі, засновника Twitter. Їй належить застосунок Cash App, через який можна купити Bitcoin.
Сума виплати більша, ніж увесь квартальний прибуток компанії. Прибуток за квартал - $566 млн. Для трейдера це сигнал про ризики великого крипто-сервісу.
З чого складається виплата?
Повна сума штрафу - $964 млн. Її зменшили до $764 млн за рахунок зарахування попередніх штрафів регуляторів. Гроші компанія вже зарезервувала.
Натомість Мін'юст на три роки відкладає кримінальне обвинувачення. Претензія в тому, що Block не вибудувала робочу систему проти відмивання грошей, як вимагає закон про банківську таємницю.
Якщо за три роки компанія виконає умови, обвинувачення знімуть.
Чому почалася перевірка?
Перевірка триває з 2023 року - після звіту Hindenburg Research. У ньому стверджувалося одразу дві тези.
- Завищення числа користувачів. Cash App нібито рахував дублі та фіктивні акаунти.
- Слабка перевірка особи. Через неї на платформу потрапляли злочинці.
Block ці висновки відкинула. Паралельне розслідування SEC закрили в березні 2026 без претензій.
Що було до цього?
Прецедент уже був. У квітні 2025 фінансовий регулятор Нью-Йорка оштрафував Block на $40 млн.
- 169 тис. неперевірених сигналів про підозрілі операції до 2020 року
- 18 тис. таких сигналів було в 2018-му
- 10% - тільки вище цієї частки система автоматично блокувала перекази Bitcoin на гаманці, пов'язані з фінансуванням тероризму
Що з крипто-бізнесом Block?
У тому ж звіті компанія розкрила падіння крипто-напрямку. Прибуток від нього за квартал упав на 50%, до $52 млн проти $104 млн роком раніше. Виручка від Bitcoin - мінус 11%, до $1,8 млрд.
Причина - компанія сама зрізала комісії за частину операцій з Bitcoin у Cash App. Загальний прибуток при цьому зріс на 22%, до $3,24 млрд.
Головне: дешеві комісії на крипту коштували Block падіння прибутку сегмента вдвічі, а зверху лягла справа Мін'юсту на $764 млн.
Якщо торгуєте криптою на проп-рахунку, умови майданчиків варто звірити заздалегідь - наприклад, через підбір челенджу під ринок або каталог проп-компаній.
Купуєш крипту там, де дешевше?
Спершу йде комісія нижче ринку, потім розгляд з Мін'юстом на три чверті мільярда. І неясно, що буде із сервісом через рік. З проп-компаніями історія та сама: інструменти, плечі та майданчики в них різняться сильніше, ніж цифри частки прибутку на головній сторінці. Десь крипта тільки у вигляді пари BTC і ETH, десь торги цілодобово, десь вихідні закриті. Цей список варто звірити до оплати відбору.