Block договорилась с Минюстом США и заплатит $764 млн. Расчёт закрывает дело о слабом контроле за отмыванием денег. Соглашение достигли в октябре, раскрыли в отчётности для SEC 3 ноября.
Block - платёжная компания Джека Дорси, основателя Twitter. Ей принадлежит приложение Cash App, через которое можно купить Bitcoin.
Сумма выплаты больше, чем вся квартальная прибыль компании. Прибыль за квартал - $566 млн. Для трейдера это сигнал о рисках крупного крипто-сервиса.
Из чего состоит выплата?
Полная сумма штрафа - $964 млн. Её уменьшили до $764 млн за счёт зачёта прежних штрафов регуляторов. Деньги компания уже зарезервировала.
Взамен Минюст на три года откладывает уголовное обвинение. Претензия в том, что Block не выстроила рабочую систему против отмывания денег, как требует закон о банковской тайне.
Если за три года компания выполнит условия, обвинение снимут.
Почему началась проверка?
Проверка идёт с 2023 года - после отчёта Hindenburg Research. В нём утверждалось сразу два тезиса.
- Завышение числа пользователей. Cash App якобы считал дубли и фиктивные аккаунты.
- Слабая проверка личности. Из-за неё на платформу попадали преступники.
Block эти выводы отвергла. Параллельное расследование SEC закрыли в марте 2026 без претензий.
Что было до этого?
Прецедент уже был. В апреле 2025 финансовый регулятор Нью-Йорка оштрафовал Block на $40 млн.
- 169 тыс. непроверенных сигналов о подозрительных операциях к 2020 году
- 18 тыс. таких сигналов было в 2018-м
- 10% - только выше этой доли система автоматически блокировала переводы Bitcoin на кошельки, связанные с финансированием терроризма
Что с крипто-бизнесом Block?
В том же отчёте компания раскрыла падение крипто-направления. Прибыль от него за квартал упала на 50%, до $52 млн против $104 млн годом ранее. Выручка от Bitcoin - минус 11%, до $1,8 млрд.
Причина - компания сама срезала комиссии за часть операций с Bitcoin в Cash App. Общая прибыль при этом выросла на 22%, до $3,24 млрд.
Главное: дешёвые комиссии на крипту обошлись Block падением прибыли сегмента вдвое, а поверх легло дело Минюста на $764 млн.
Если торгуете криптой на проп-счёте, условия площадок стоит сверить заранее - например, через подбор челленджа под рынок или каталог проп-компаний.
Покупаешь крипту там, где дешевле?
Сначала идёт комиссия ниже рынка, потом разбирательство с Минюстом на три четверти миллиарда. И неясно, что будет с сервисом через год. С проп-компаниями история та же: инструменты, плечи и площадки у них различаются сильнее, чем цифры доли прибыли на главной странице. Где-то крипта только в виде пары BTC и ETH, где-то торги круглосуточно, где-то выходные закрыты. Этот список стоит сверить до оплаты отбора.