Block АҚШ Әділет министрлігімен келісімге келіп, $764 млн төлейді. Есеп ақша жылыстатуға қарсы әлсіз бақылау туралы істі жабады. Келісімге қазан айында қол жеткізіліп, 3 қарашада SEC үшін есептілікте жарияланды.
Block — Twitter негізін қалаушы Джек Дорсидің төлем компаниясы. Оған Bitcoin сатып алуға болатын Cash App қосымшасы тиесілі.
Төлем сомасы компанияның бүкіл тоқсандық пайдасынан көп. Тоқсандағы пайда — $566 млн. Трейдер үшін бұл ірі крипто-сервистің тәуекелдері туралы сигнал.
Төлем неден тұрады?
Айыппұлдың толық сомасы — $964 млн. Ол реттеушілердің бұрынғы айыппұлдарын есепке жатқызу есебінен $764 млн-ға дейін қысқартылды. Ақшаны компания әлдеқашан резервке қойған.
Орнына Әділет министрлігі қылмыстық айыптауды үш жылға кейінге қалдырады. Наразылық — Block банк құпиясы туралы заң талап еткендей ақша жылыстатуға қарсы жұмыс істейтін жүйе құрмағанында.
Егер үш жыл ішінде компания шарттарды орындаса, айыптау алынады.
Тексеру неге басталды?
Тексеру 2023 жылдан бері жүріп жатыр — Hindenburg Research есебінен кейін. Онда бірден екі тезис айтылған.
- Пайдаланушылар санын асыра көрсету. Cash App қайталаулар мен жалған аккаунттарды санаған болып шықты.
- Жеке басты әлсіз тексеру. Оның салдарынан платформаға қылмыскерлер кірген.
Block бұл тұжырымдарды жоққа шығарды. SEC-тің қатар жүрген тергеуі 2026 жылдың наурызында наразылықсыз жабылды.
Бұған дейін не болды?
Прецедент бұрын да болған. 2025 жылдың сәуірінде Нью-Йорктің қаржы реттеушісі Block-қа $40 млн айыппұл салды.
- 2020 жылға қарай күдікті операциялар туралы 169 мың тексерілмеген сигнал
- 2018 жылы мұндай сигналдар 18 мың болған
- 10% — тек осы үлестен жоғары болғанда ғана жүйе терроризмді қаржыландыруға байланысты әмияндарға Bitcoin аударымдарын автоматты түрде бұғаттаған
Block-тың крипто-бизнесі ше?
Сол есепте компания крипто-бағыттың құлдырауын ашты. Одан түскен пайда тоқсанда 50%-ға төмендеп, $52 млн болды, бір жыл бұрын $104 млн еді. Bitcoin-тен түскен түсім — минус 11%, $1,8 млрд-қа дейін.
Себебі — компания Cash App-тегі Bitcoin операцияларының бір бөлігіне комиссияларды өзі қысқартты. Жалпы пайда бұл ретте 22%-ға өсіп, $3,24 млрд болды.
Бастысы: криптоға арзан комиссиялар Block-қа сегмент пайдасының екі есе құлдырауына әкеп соқты, оның үстіне $764 млн-дық Әділет министрлігінің ісі қосылды.
Егер проп-шотта крипто саудаласаңыз, алаңдардың шарттарын алдын ала салыстырып алған жөн — мысалы, нарыққа сай челлендж таңдау немесе проп-компаниялар каталогы арқылы.
Криптоны арзанырақ жерден сатып аласыз ба?
Алдымен нарықтан төмен комиссия, сосын Әділет министрлігімен төрттен үш миллиардқа жүргізілген іс. Ал бір жылдан кейін сервиске не болатыны белгісіз. Проп-компанияларда да тарих сол: құралдар, иінтіректер мен алаңдар оларда басты беттегі пайда үлесінің цифрларынан әлдеқайда көп ерекшеленеді. Бір жерде крипто тек BTC мен ETH жұбы түрінде, бір жерде сауда тәулік бойы, бір жерде демалыс күндері жабық. Бұл тізімді іріктеу ақысын төлеуге дейін салыстырып алған жөн.