FinCEN жеке әмияндарға криптовалюта аударымдарын бақылауды айтарлықтай күшейтуі мүмкін екі ереже жобасын бірден қараудан алып тастады. Біріншісі жеке әмияндарға аударымдарға, екіншісі криптомиксерлермен операцияларға қатысты болды. Екі жоба да бірнеше жыл бойы қаралып, бірақ күшіне енбеді.
Жеке әмияндар үшін не енгізілмек болды
2020 жылдың желтоқсанында ұсынылған жоба делдалсыз әмияндарға аударымдарға қатысты болды, онда кілттер тікелей иесінде болады. Банктер мен криптобиржалар $3 000-нан бастап аударымдар бойынша қосымша жазбаларды сақтауы тиіс еді. $10 000-нан бастап аударымдар кезінде FinCEN-ге жеке есептілік беру көзделді. 24 сағат ішіндегі аударымдар қосылып есептелуі тиіс еді, сондықтан бір ірі соманы бірнеше операцияға бөлу талаптарды өзгертпейтін. Жоба көптеген пікір жинап, іс жүзінде алты жылға жуық қозғалыссыз қалды.
Миксерлермен не істелмек болды
Екінші жоба 2023 жылы пайда болды. Ол халықаралық криптомиксингті ақша жылыстатудың жеке жоғары тәуекел аймағы деп тануды ұсынды. Миксинг - монеталардың шығу тегі мен одан әрі қозғалысын бақылауды қиындататын операциялар жиынтығы. Кеңейтілген анықтамаға мыналар кіруі мүмкін еді:
- қаражатты біріктіру;
- аударымдарды бөлшектеу;
- бір реттік әмияндарды пайдалану;
- бір цифрлық активті екіншісіне айырбастау;
- транзакцияларды әдейі кешіктіру.
Мұндай операциялар бойынша қаржы ұйымдары клиенттер мен аударымдардың өздері туралы көбірек деректер беруі тиіс еді.
Жобалар неге кері қайтарылды
FinCEN шешімді цифрлық активтерді артық реттеуді қысқартуға бағытталған кеңірек курсқа сілтейді. Бұрынғы тұжырымдар жекелікті пайдаланудың заңды тәсілдеріне қатысып, банктер мен криптокомпаниялар үшін айтарлықтай қосымша жүктеме тудыруы мүмкін екені бөлек мойындалды. Жеке әмияндарға қатысты жоба бойынша ағымдағы түрде одан әрі әрекеттер жоспарланбайды.
Пайдаланушылар үшін не өзгереді
Жобалардың кері қайтарылуы ақша жылыстатуға қарсы қолданыстағы талаптардың жойылуын білдірмейді. Банктер, биржалар және басқа қаржы ұйымдары әлі де қолданыстағы AML нормалары мен клиенттерді сәйкестендіру ережелерін сақтауға міндетті. Бірақ криптовалютаны биржадан өз әмиянына шығару сомасы $10 000-нан асатынына байланысты ғана жеке федералдық есептілік режиміне ие болмайды.
Миксерлермен не болады
FinCEN ақша жылыстату үшін пайдаланылуы мүмкін операцияларды бақылаудан бас тартпайды. Реттеуші криптомиксерлер мен жекелікті арттырудың басқа құралдарын бақылауды жалғастырады. Қажет болса, билік бұл тақырыпқа жаңа ұсыныстармен немесе неғұрлым тар ережелермен қайта оралуы мүмкін.
Әрі қарай не болады
Жобаларды кері қайтару туралы хабарламалар 2026 жылдың 5 қазанында берілді. Ресми жариялаудан кейін екі ұсыныс та реттеудің белсенді жобалары болудан түпкілікті тоқтайды. Крипторынок үшін бұл АҚШ әзірге жеке әмияндарға аударымдарды бақылаудың жеке қосымша режимін енгізбейтінін және миксерлермен операциялардың бүкіл класына арнайы режимді бірден таратпайтынын білдіреді.
Өз әмияныңа қандай сома шығаруды есептедің?
Криптовалюта иелері үшін қаражатты сақтау мен шығару ережелері маңызды, бірақ сауда нәтижесі әлі де капитал мөлшері мен тәуекелді басқаруға байланысты. Проп-трейдингте мәмілелер үшін капиталды компания ұсынады: трейдер челлендждан өтеді, белгіленген тәуекел лимиттерін сақтайды, содан кейін сауда шотына қол жеткізеді. Механиканы кейінгі нарықтың күшті қозғалысы кезінде емес, алдын ала түсінген дұрыс.